Atelier de scénarios

Construisez et comparez les stratégies patrimoniales

Situation actuelle

5 105 k€brut

Professionnel

48 %

Immobilier

39 %

Financier

11 %

Liquidités

2 %

Patrimoine net4 415 k€

Revenus bruts457 k€

Fiscalité annuelle113 k€

Situation familialemarie · 2 enf.

Nom du scénario

Coût (€)

Délai (mois)

Résumé

PER — versement annuel0 €

Assurance-vie — versement annuel0 €

Part en nue-propriété0 %

Patrimoine net

4 415 k€

Fiscalité annuelle

113 k€

Revenu net annuel

344 k€

Droits de transmission

1 422 k€

Liquidité à 5 ans

698 k€

Patrimoine à 10 ans

6 795 k€

Aucun point ajouté.

Scénario	Auteur	Fiscal annuel	Droits transm.	Coût	Délai
Situation actuelle Aucun changement de structure. Sert de point de comparaison à toutes les stratégies.	Référence	0 €	1 422 k€	0 €	—
Holding animatrice Apport des titres à une holding soumise à l'IS, remontée des dividendes en régime mère-fille et réinvestissement piloté.	Pierre-Alexis Roux	+53 k€	1 422 k€	15 k€	4 mois
Transmission anticipée Donation-partage de la nue-propriété aux enfants avec réserve d'usufruit, adossée à un pacte Dutreil.	Me Hélène Fabre	0 €	1 082 k€	22 k€	6 mois
Structuration complète Holding à l'IS, SCI à l'IS pour l'immobilier locatif, enveloppe PER et assurance-vie, donation partielle.	Pierre-Alexis Roux	+72 k€	1 005 k€	31 k€	8 mois