Stratégies patrimoniales
4 scénarios · 3 sélectionnés (max 4)
Situation actuelle
Référence
Aucun changement de structure. Sert de point de comparaison à toutes les stratégies.
Holding animatrice
Pierre-Alexis Roux
Apport des titres à une holding soumise à l'IS, remontée des dividendes en régime mère-fille et réinvestissement piloté.
Transmission anticipée
Me Hélène Fabre
Donation-partage de la nue-propriété aux enfants avec réserve d'usufruit, adossée à un pacte Dutreil.
Structuration complète
Pierre-Alexis Roux
Holding à l'IS, SCI à l'IS pour l'immobilier locatif, enveloppe PER et assurance-vie, donation partielle.
Comparaison côte à côte
| Indicateur | Situation actuelle Référence | Holding animatrice Pierre-Alexis Roux | Structuration complète Pierre-Alexis Roux |
|---|---|---|---|
| Fiscalité annuelle | 113 k€ | 60 k€ −53 k€ | 41 k€ −72 k€ |
| Revenu net | 344 k€ | 397 k€ +53 k€ | 326 k€ −18 k€ |
| Droits transmission | 1 422 k€ | 1 422 k€ | 1 005 k€ −416 k€ |
| Liquidité à 5 ans | 698 k€ | 790 k€ +92 k€ | 978 k€ +281 k€ |
| Patrimoine à 10 ans | 6 795 k€ | 7 196 k€ +401 k€ | 7 475 k€ +680 k€ |
| Coût de mise en place | 0 € | 15 k€ +15 k€ | 31 k€ +31 k€ |
| Délai (mois) | — | 4 mois | 8 mois |
| Score global | 50/100 | 98/100 | 99/100 |
Points de vigilance — Structuration complète
- Fiscalité de sortie de la SCI à l'IS en cas de revente
- Trésorerie immobilisée sur les enveloppes long terme
- Coordination notaire / expert-comptable indispensable
Simuler ma propre stratégie
Fiscalité
113 k€
Revenu net
344 k€
Transmission
1 422 k€
Patrimoine ×10 ans
6 795 k€